自分ルールとして、一年のうちでまとまった休みが取れる時期、すなわち5月（GW期）、8月（夏休み期）、12月（冬休み期）の3回、資産状況の把握を行うことにしています。
夏季休暇を3日間取得したものの、プライベートでけっこう忙しく、やっとこさSBI証券のサイトにログイン。
なお、前回の把握のタイミングは2023年5月時点でした（過去記事⇒ 2023年5月（GW期）の資産状況）。
前提情報
まずは基本となる前提情報を確認しておきます。
- これ以外を運用に回していて、無リスク資産：リスク資産＝25：75を目標にしています。
- 無リスク資産は、SBIハイブリッド預金と個人向け国債で保有しています。
- リスク資産の中身はすべて株式クラスのインデックスファンドです。国内株式：先進国株式：新興国株式の比率が「2：6：2」となるように積み立てています。
- 今回の記録の射程範囲は、以下の図の赤線で囲った部分（＝ポートフォリオの部分）です。
保有する投資信託の損益（2023年8月15日時点）
◎特定口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2023.5 |
|---|---|---|
| 日本株式インデックスe | +138.90 | +117.22 |
| ニッセイTOPIXインデックスファンド（積み立て中） | +36.63 | +24.92 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | +78.73 | +62.38 |
| たわらノーロード 先進国株式 | +83.54 | +65.24 |
| eMAXIS 新興国株インデックス | +60.62 | +47.59 |
| 野村インデックスファンド・新興国株式 | +71.01 | +57.07 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（積み立て中） | +19.12 | +9.75 |
| EXE-iグローバル中小型株式ファンド（積み立て中） | +69.64 | +54.10 |
| 合計 | +57.91 | +44.02 |
◎つみたてNISA口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2023.5 |
|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | +108.33 | +87.56 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | +55.35 | +43.23 |
| 合計 | +64.70 | +51.54 |
◎iDeCo口座
| ファンド名 | 資産残高 | 拠出金累計 | 損益 |
|---|---|---|---|
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | 1,554,339円 | 923,758円 | 630,581円 |
特定口座とつみたてNISA口座の総合計の損益は、+58.41%でした（2023年5月時点は+44.55%）。
アセットアロケーション（2023年8月15日時点）
続いて、現在の資産配分（アセットアロケーション）です。円グラフにするとこのようになりました。
目指す比率「無リスク資産：国内株式：先進国株式：新興国株式＝25：15：45：15」と比べ、それほど大きな乖離がないことを確認。
先進国株式クラスが未だに強し。無リスク資産の比率がどうしても下がってしまいます。
