自分ルールとして、一年のうちでまとまった休みが取れる時期、すなわち5月（GW期）、8月（夏休み期）、12月（冬休み期）の3回、資産状況の把握を行うことにしています。
今年のGWでは、5月1日（月）、2日（火）に年次有給休暇を取得し、9連休にしました。
こんなことは久しぶり！今日はGW最終日で残念無念ですが、おかげでリフレッシュできました。
なお、前回の把握のタイミングは2022年12月時点でした（過去記事⇒ 2022年12月（冬休み期）の資産状況）。
前提情報
まずは基本となる前提情報を確認しておきます。
- これ以外を運用に回していて、無リスク資産：リスク資産＝25：75を目標にしています。
- 無リスク資産は、SBIハイブリッド預金と個人向け国債で保有しています。
- リスク資産の中身はすべて株式クラスのインデックスファンドです。国内株式：先進国株式：新興国株式の比率が「2：6：2」となるように積み立てています。
- 今回の記録の射程範囲は、以下の図の赤線で囲った部分（＝ポートフォリオの部分）です。
保有する投資信託の損益（2023年5月6日時点）
◎特定口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2022.12 |
|---|---|---|
| 日本株式インデックスe | +117.22 | +97.31 |
| ニッセイTOPIXインデックスファンド（積み立て中） | +24.92 | +13.84 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | +62.38 | +45.18 |
| たわらノーロード 先進国株式 | +65.24 | +46.25 |
| eMAXIS 新興国株インデックス | +47.59 | +40.59 |
| 野村インデックスファンド・新興国株式 | +57.07 | +49.48 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（積み立て中） | +9.75 | +4.63 |
| EXE-iグローバル中小型株式ファンド（積み立て中） | +54.10 | +44.96 |
| 合計 | +44.02 | +31.53 |
◎つみたてNISA口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2022.12 |
|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | +87.56 | +66.00 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | +43.23 | +29.39 |
| 合計 | +51.54 | +36.71 |
◎iDeCo口座
| ファンド名 | 資産残高 | 拠出金累計 | 損益 |
|---|---|---|---|
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | 1,365,530円 | 887,758円 | 477,772円 |
特定口座とつみたてNISA口座の総合計の損益は、+44.55%でした（2022年12月時点は+31.88%）。
アセットアロケーション（2023年5月6日時点）
続いて、現在の資産配分（アセットアロケーション）です。円グラフにするとこのようになりました。
目指す比率「無リスク資産：国内株式：先進国株式：新興国株式＝25：15：45：15」と大きな乖離がないことを確認。
明日からまた仕事！
9連休明けとなる明日、ちゃんと朝起きて仕事に行けるかどうかが最初の勝負です。
仕事と趣味に注力しつつ、インデックス投資を無意識に続けるのが当面の変わらぬ方針。
次回の把握は2023年8月（夏休み期）を予定しています。
