自分ルールとして、一年のうちでまとまった休みが取れる時期、すなわち5月（GW期）、8月（夏休み期）、12月（冬休み期）の3回、資産状況の把握を行うことにしています。
2022年もいろいろなことがありました。
でも、インデックス投資は変わることなく、淡々と続けています。
なお、前回の把握のタイミングは2022年8月時点でした（過去記事⇒ 2022年8月（夏休み期）の資産状況）。
前提情報
まずは基本となる前提情報を確認しておきます。
- これ以外を運用に回していて、無リスク資産：リスク資産＝25：75を目標にしています。
- 無リスク資産は、住信SBIネット銀行の定期預金、SBIハイブリッド預金、そして個人向け国債として保有しています。
- リスク資産の中身はすべて株式クラスのインデックスファンドです。国内株式：先進国株式：新興国株式の比率が「2：6：2」となるように積み立てています。
- 今回の記録の射程範囲は、以下の図の赤線で囲った部分（＝ポートフォリオの部分）です。
保有する投資信託の損益（2022年12月29日時点）
◎特定口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2022.8 |
|---|---|---|
| 日本株式インデックスe | +97.31 | +104.14 |
| ニッセイTOPIXインデックスファンド（積み立て中） | +13.84 | +18.14 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | +45.18 | +62.08 |
| たわらノーロード 先進国株式 | +46.25 | +61.22 |
| eMAXIS 新興国株インデックス | +40.59 | +49.81 |
| 野村インデックスファンド・新興国株式 | +49.48 | +59.44 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（積み立て中） | +4.63 | +11.55 |
| EXE-iグローバル中小型株式ファンド（積み立て中） | +44.96 | +62.34 |
| 合計 | +31.53 | +43.09 |
◎つみたてNISA口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2022.8 |
|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | +66.00 | +83.00 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | +29.39 | +46.11 |
| 合計 | +36.71 | +54.02 |
◎iDeCo口座
| ファンド名 | 資産残高 | 拠出金累計 | 損益 |
|---|---|---|---|
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | 1,163,917円 | 839,758円 | 324,159円 |
特定口座とつみたてNISA口座の総合計の損益は、+31.88%でした（2022年8月時点は+43.81%）。
アセットアロケーション（2022年12月29日時点）
続いて、現在の資産配分（アセットアロケーション）です。円グラフにするとこのようになりました。
目指す比率「無リスク資産：国内株式：先進国株式：新興国株式＝25：15：45：15」に限りなく近いことを確認。
