自分ルールとして、一年のうちでまとまった休みが取れる時期、すなわち5月（GW期）、8月（夏休み期）、12月（冬休み期）の3回、資産状況の把握を行うことにしています。
夏に人事異動があり、しばらく忙しくしていたので、株価のことはほぼノーマーク。
さてはて、今はどうなっとるんかいな？…とSBI証券にログインして確認しました。
なお、前回の把握のタイミングは2022年5月時点でした（過去記事⇒ 2022年5月（GW期）の資産状況）。
前提情報
まずは基本となる前提情報を確認しておきます。
- これ以外を運用に回していて、無リスク資産：リスク資産＝25：75を目標にしています。
- 無リスク資産については、住信SBIネット銀行の定期預金とSBIハイブリッド預金に加え、この7月から個人向け国債を保有しています。
- リスク資産の中身はすべて株式クラスのインデックスファンドです。国内株式：先進国株式：新興国株式の比率が「2：6：2」となるように積み立てています。
- 今回の記録の射程範囲は、以下の図の赤線で囲った部分（＝ポートフォリオの部分）です。
保有する投資信託の損益（2022年8月20日時点）
◎特定口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2022.5 |
|---|---|---|
| 日本株式インデックスe | +104.14 | +94.24 |
| ニッセイTOPIXインデックスファンド（積み立て中） | +18.14 | +12.68 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | +62.08 | +52.72 |
| たわらノーロード 先進国株式 | +61.22 | +50.73 |
| eMAXIS 新興国株インデックス | +49.81 | +44.85 |
| 野村インデックスファンド・新興国株式 | +59.44 | +54.01 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス（積み立て中） | +11.55 | +8.01 |
| EXE-iグローバル中小型株式ファンド（積み立て中） | +62.34 | +53.45 |
| 合計 | +43.09 | +35.96 |
◎つみたてNISA口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2022.5 |
|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | +83.00 | +71.08 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | +46.11 | +40.14 |
| 合計 | +54.02 | +47.28 |
◎iDeCo口座
| ファンド名 | 資産残高 | 拠出金累計 | 損益 |
|---|---|---|---|
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | 1,232,926円 | 791,758円 | 441,168円 |
特定口座とつみたてNISA口座の総合計の損益は、+43.81でした（2022年5月時点は+36.67%）。
アセットアロケーション（2022年8月20日時点）
続いて、現在の資産配分（アセットアロケーション）です。円グラフにするとこのようになりました。
目指す比率「無リスク資産：国内株式：先進国株式：新興国株式＝25：15：45：15」にほぼ近い状態。
初めて「国内債券」クラスが私の円グラフに登場しました。
預金と合わせた無リスク資産の割合は、25.1%と良い感じです。
無風
私の資産は大きく増えているわけでもなく、減っているわけでもなく。
まさに投資戦線異状なしです。
これからも本業や趣味、たまにブログに時間を使っていこうと思います。
次回の把握は2022年12月（冬休み期）を予定しています。
