自分ルールとして、一年のうちでまとまった休みが取れる時期、すなわち5月（GW期）、8月（夏休み期）、12月（冬休み期）の3回、資産状況の把握を行うことにしています。
年末年始は実家でのんびりと過ごすことができました。もう新年が明けましたが、昨年末の状況を記します。
なお、前回の把握のタイミングは2023年8月時点でした（過去記事⇒ 2023年8月（夏休み期）の資産状況）。
前提情報
まずは基本となる前提情報を確認しておきます。
- これ以外を運用に回していて、無リスク資産：リスク資産＝25：75を目標にしています。
- リスク資産の中身はすべて株式クラスのインデックスファンドです。これまで国内株式：先進国株式：新興国株式の比率が「2：6：2」となるように複数のファンドを積み立ててきましたが、今年1月からeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の積立てに変更します。
- 今回の記録の射程範囲は、以下の図の赤線で囲った部分（＝ポートフォリオの部分）です。
保有する投資信託の損益（2023年12月29日時点）
◎特定口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2023.8 |
|---|---|---|
| 日本株式インデックスe | +149.72 | +138.90 |
| ニッセイTOPIXインデックスファンド | +41.96 | +36.63 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | +85.70 | +78.73 |
| たわらノーロード 先進国株式 | +93.18 | +83.54 |
| eMAXIS 新興国株インデックス | +59.58 | +60.62 |
| 野村インデックスファンド・新興国株式 | +70.16 | +71.01 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | +18.02 | +19.12 |
| EXE-iグローバル中小型株式ファンド | +74.23 | +69.64 |
| 合計 | +62.59 | +57.91 |
◎つみたてNISA口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2023.8 |
|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | +119.27 | +108.33 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | +59.48 | +55.35 |
| 合計 | +69.44 | +64.70 |
◎iDeCo口座
| ファンド名 | 資産残高 | 拠出金累計 | 損益 |
|---|---|---|---|
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | 1,696,907円 | 983,758円 | 713,149円 |
特定口座とつみたてNISA口座の総合計の損益は、+63.01%でした（2023年8月時点は+58.41%）。
アセットアロケーション（2023年12月29日時点）
続いて、現在の資産配分（アセットアロケーション）です。円グラフにするとこのようになりました。
目指す比率「無リスク資産：国内株式：先進国株式：新興国株式＝25：15：45：15」と比べると、無リスク資産（国内債券＋現金）の比率が小さいことが分かります。
しばらくは様子見ですが、今後はオルカンだけを買い付けていくので、これまで積み立ててきたファンドのリバランスをどうするかが悩ましい。
目立ってウェイトが重くなった資産クラスを売って、その分をオルカンの購入に充てるかなあ・・・。変則リバランスですね。
