ジュニアNISAのロールオーバー私事論考・前編

ジュニアNISAのことなのですが、他人にとってはかなりどうでもいい「私事」について、わざわざ2回にわたってお送りします。

私個人としては、ブログを書きながら考えているうちに自分なりの解に辿り着いたのでハッピーです。

夏休みはないけど…2020年8月（夏休み期）の資産状況

自分ルールとして、一年のうちでまとまった休みが取れる時期、すなわち5月（GW期）、7～8月（夏休み期）、12～1月（冬休み期）の3回、資産状況の把握・公開を行うことにしています。

今年はコロナのせいで何もかもが異例。残念ながら夏休みも取れそうにありません。でも、隙を見て資産状況をチェックしました。

なお、前回の把握のタイミングは2020年5月時点でした（過去記事⇒ GWなのに外出もしないの？2020年5月（GW期）の資産状況）。

妻、公務員を辞めて転職す

少し前になりますが、私と同じく霞が関で働いていた妻が国家公務員を辞めました。

我が家は公務員の共働きという、世間的に見てそこそこ「強力」な形態でした。

今回その一角に変化が生じたというわけです。

「住宅ローン」と「投資」の2wordsにモヤモヤ

山崎元さんの記事「ローン返済か、インデックスファンド投資か、どちらが得か」が、私のTwitterタイムライン上で話題になっていました。

「どちらが得か」、この問いに対する記事要旨には私も賛成。

まず、山崎さんの格言「返済に勝る運用なし」を基本とし、そのうえで個別の事情に応じて最終判断するのが良いのでは、と考えます。

インデックス投資ナイトのない七夕

ここ数年、七夕の頃に開催されているインデックス投資ナイト。

今年は残念ながら、4月にその中止が発表されました。

「新型コロナウィルス感染症の終息が見通せない中、参加者や出演者の皆様の安全を確保した上での開催が困難であると判断いたしました」とのこと。

コロナなかりせば、今週末あたりに盛大にやることになってたかなあ…と勝手に思いを馳せています。

新NISAの中身は複雑怪奇

6月17日、第201回国会（常会）が閉会しました。

2月頃からは新型コロナウイルス感染症関係の議論一色でしたが、個人投資家にとって重要な法案も成立しています。

その名も「所得税法等の一部を改正する法律案」。

これにより、NISA制度の見直し・延長が正式に決まりました。

見知らぬ、ファンド

現在、私のポートフォリオのリスク資産は、計9種類のファンドで構成されています。

その大半が先進国・国内・新興国の株式クラスのものですが、一つだけ毛色の違うファンドがあります。

その名は「EXE-i グローバル中小型株式ファンド」です。