あけましておめでとうございます。
本年も当ブログをよろしくお願い申し上げます。
さて、新年最初の投稿は今年も夫婦合計の資産状況についてです。
年3回の自分の資産状況確認に加え、冬休みだけは妻の分もチェックしています。
今回、2021年12月28日時点に把握した状況を記します。
ちなみに2020年12月末の状況は以下の記事で報告しています。
夫婦合計の資産状況（2020年12月末） - 開店休業 インデックス投資Way
前提情報
まず、私の妻に関する基礎情報（2021年12月末時点）は次のとおりです。
- 2014年から2017年まで、一般NISA口座で「世界経済インデックスファンド」を積み立てた。
- このほか、2014年にインデックスファンド（先進国株式、国内株式、外国債券）を特定口座でスポット買い。
- 2018年から、つみたてNISAを開始。現在の積立ファンドは、つみたてNISA、特定口座とも「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」。
- 一般NISA口座で積み立てた「世界経済インデックスファンド」は非課税期間満了とともに、順次特定口座に移管。
- 2020年春のコロナ・ショックの際にファンドを一部整理。
- 2017年からiDeCoも始めており、2019年からセレクトプランに移行。現在は「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」を積み立てている。
- 気が向いたときにまとまったお金で個人向け国債（変動10）を買っている。
- 投資に無関心。
以上、2020年末から全く変化ございません。
ということで、現在、妻が保有している資産をまとめると以下となります。
- 世界経済インデックスファンド
- EXE-i 先進国株式ファンド
- SMT TOPIXインデックス・オープン
- 楽天・全世界株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）【積み立て中】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド【積み立て中】
- 個人向け国債（変動10）
なお、今回の記録の射程範囲は、以下の図の赤線で囲った部分。要は我が家のほぼすべての流動資産となります。
私、けいのすけの最新の資産状況については、前回記事（2021年12月（冬休み期）の資産状況）をご覧ください。
夫婦合計のアセットアロケーション（2021年12月末）
続いて、現在の資産状況を円グラフにしました。
これは夫婦の資産すべてであり、「普通預金」には生活防衛資金も含んでいます。
夫婦合計では目標とするアセットアロケーションもないので、ただ「ふーん」と眺めるだけの対象です。
でも、一年前と比べると、やはり先進国株式クラスの存在感が大きくなっているのが目につきます。
今年もBSヨシ！
このほか、2021年12月末時点の家計のバランスシートを作成しました。
項目だけ並べると以下のとおり。これまでと同じ画像を流用しています。
金額は伏せていますが、純資産の額も安定的な水準。
今年も適度にお金を使いつつ、しっかり働いて堅実に暮らしていこうと思います。
