自分ルールとして、一年のうちでまとまった休みが取れる時期、すなわち5月（GW期）、8月（夏休み期）、12月（冬休み期）の3回、資産状況の把握を行うことにしています。
仕事はやや落ち着き、今年のGWではカレンダー＋2日の休暇を取ることができました。
でもって、今さらながら、映画館で「ゴジラ-1.0」を観てきました。
とても面白かったのですが、その直後からアマゾンプライムで配信が始まった･･･。
なお、前回の把握のタイミングは2023年12月時点でした（過去記事⇒ 2023年12月（冬休み期）の資産状況）。
前提情報
まずは基本となる前提情報を確認しておきます。
- これ以外を運用に回していて、無リスク資産：リスク資産＝25：75を目標にしています。
- リスク資産の中身はすべて株式クラスのインデックスファンドです。これまで国内株式：先進国株式：新興国株式の比率が「20：60：20」となるように複数のファンドを積み立ててきましたが、2024年1月からeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の積立てに変更しました。
- 2024年4月に住宅ローンを完済しました。
- 今回の記録の射程範囲は、以下の図の赤線で囲った部分（＝ポートフォリオの部分）です。
保有する投資信託の損益（2024年5月4日時点）
◎特定口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2023.12 |
|---|---|---|
| ニッセイTOPIXインデックスファンド | +65.55 | +41.96 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | +113.12 | +85.70 |
| たわらノーロード 先進国株式 | +121.69 | +93.18 |
| eMAXIS 新興国株インデックス | +82.43 | +59.58 |
| 野村インデックスファンド・新興国株式 | +94.97 | +70.16 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | +35.15 | +18.02 |
| EXE-i全世界中小型株式ファンド | +89.45 | +74.23 |
| 合計 | +84.95 | +62.59 |
◎NISA口座（成長投資枠）
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2023.12 |
|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | +5.20 | - |
◎NISA口座（つみたて投資枠）
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2023.12 |
|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | +5.68 | - |
◎つみたてNISA口座
| ファンド名 | 損益(%) | （参考）2023.12 |
|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | +151.64 | +119.27 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | +83.03 | +59.68 |
| 合計 | +94.47 | +69.44 |
◎iDeCo口座
| ファンド名 | 資産残高 | 拠出金累計 | 損益 |
|---|---|---|---|
| ニッセイ外国株式インデックスファンド（積み立て中） | 1,997,044円 | 1,031,758円 | 965,286円 |
特定口座、つみたてNISA口座及びNISA口座（成長投資枠・つみたて投資枠）の総合計の損益は、+83.68%でした（2023年12月時点は+63.01%）。
アセットアロケーション（2024年5月4日時点）
続いて、現在の資産配分（アセットアロケーション）です。
まず、無リスク資産とリスク資産の比率は、ピッタリ20：80でした。
「25：75」の比率を目指しているので、リスク資産の比率が高めになっています。
また、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を除いた国内株式：先進国株式：新興国株式の比率は、19.6：63.7：16.8でした。
目指す比率「20：60：20」と比べると、先進国株式クラスの比率が大きい分、新興国株式クラスが小さいという状況です。
現在、オルカンだけを買い付けているので、今回からはこの2つの数字をウォッチしていこうと思います。
次回の把握は2024年8月（夏休み期）を予定しています。
