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開店休業 インデックス投資Way

霞が関で働く国家公務員が、資産運用・NISA・iDeCo(個人型確定拠出年金)など、おカネについて綴ります。

2016年12月の資産状況(夫婦合計編)

遅ればせながら、あけましておめでとうございます。今年の私の目標はブログ記事を定期的に更新することです。そうすれば、ブログのアクセス数もTwitterのフォロワー数ももうちょっと増えるでしょうか…?

さて、年明け最初の投稿は、昨年の前記事↓の続きです。夫婦合計の資産状況(アセットアロケーション)を整理したので、それをグラフにしてみました。 

unicorn5.hatenablog.com

私の妻は投資に「まったく興味がない」(本人談)のですが、産休・育休中に、「取りやすそうだから」という理由でなぜか2級FP技能検定の勉強を始め、試験にも合格しました。

そういうこともあり、私の妻は人並み以上には投資について理解のあるほうだと言えるかもしれません。現在、NISA口座で「世界経済インデックスファンド」を積み立て中であり、また、メリットを理解したうえでiDeCoの加入手続も済ませています。さらに、わずかながら相続でまとまったお金が入ってきた際には投資信託や個人国債で運用するという選択をしました。

そんな妻と私の資産を合計したのが以下の円グラフです。普通預金を含めたものと除いたもの、2種類を作成してみました。なお、「世界経済インデックスファンド」については、昨年12月28日付けで発表された、見直し後のポートフォリオに従っています。

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こうして見ると、私一人のアセットアロケーションよりバランスが取れているような気もします。夫婦それぞれが好き勝手に投資しているだけですが、リスク許容度が高めの私と低めの妻とで「行って来い」になっているのかもしれません(今後のブログネタとして、リスクやリターンを調べてみよう…)。

夫婦で保有している有価証券は以下のとおりです。前記事と一部重複する点はご容赦ください。

<国内株式>

  • 日本株式インデックスe
  • SMT TOPIXインデックス・オープン
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド(積み立て中)
  • EXE-iグローバル中小型株式ファンドの国内株式部分(積み立て中)
  • 世界経済インデックスファンドの国内株式部分(積み立て中)

<先進国株式>

  • 外国株式インデックスe
  • EXE-i先進国株式ファンド
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド(積み立て中)
  • EXE-iグローバル中小型株式ファンドの先進国株式部分(積み立て中)
  • 世界経済インデックスファンドの先進国株式部分(積み立て中)

新興国株式>

  • eMAXIS新興国株式インデックス
  • 野村インデックスファンド・新興国株式(積み立て中)
  • EXE-iグローバル中小型株式ファンドの新興国株式部分(積み立て中)
  • 世界経済インデックスファンドの新興国株式部分(積み立て中)

<国内債券>

  • 個人向け国債 変動10
  • 世界経済インデックスファンドの国内債券部分(積み立て中)

<外国債券>

  • SMTグローバル債券インデックス・オープン
  • 世界経済インデックスファンドの外国債券部分(積み立て中)