今年1月、インデックス投資に関する年間計画をまとめました。
この計画をフォローアップしながら、この1年間を振り返ります。
1. 毎月の積立投資
予定どおり、以下のファンド・現金を毎月一定額積み立てました。
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 【つみたてNISA口座、特定口座、iDeCo】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド【特定口座】
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【特定口座】
- EXE-i グローバル中小型株式ファンド【特定口座】
- 現金【SBIハイブリッド預金】
ファンドの乗り換えも、積立て総額の変更もありません。
なお、昨年末～年始にかけて大規模なリバランスを行いました。
以下のような内容です。
- 先進国株式クラスを売却
- その売却益の一部で、国内株式クラスと新興国株式クラスを購入
- 残りの売却益を無リスク資産（現金）に充当
これにより、ポートフォリオの資産比率を「無リスク資産：国内株式：先進国株式：新興国株式＝25：15：45：15」に戻すことができました。
また、積み立てた現金の一部については、定期預金＆個人向け国債にしました。
2. イベントへの参加
計画どおり、次の2つのイベントに参加しました。
- 1月22日 「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2021」表彰式
- 7月10日 「インデックス投資ナイト2022」スピンオフ企画
3. ロールオーバー
私自身はつみたてNISAユーザーなので、ロールオーバーの必要はありません。
一方、息子のジュニアNISA口座も管理しており、ロールオーバーの手続きを行いました。
対象となったのは、2018年に購入した次の3つのファンドです。
また、義母の一般NISAでもロールオーバーのお手伝いしました。
こちらは「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」のみが対象でした。
ちなみに、今年のロールオーバーは〆切直前の申込みとなりました。
Twitterのタイムラインで注意喚起するツイートを運良く見かけ、滑り込みセーフとなったのでした。
ほったらかしは結構なことだけど、ホント危なかった…
4. ブログ
本年も2週間に1回のブログ更新を目指しました。
しかし、夏~秋にかけて特に仕事が忙しく、10月に至っては更新が1回だけ。
一定のペースを刻むのは難しいですね。
とはいえ、最終的な年間の記事数は、例年と比べてもそん色ない水準となりそうです。
年末になるといつも「来年はもうこんなに記事を書けるネタがないよ…」と悲観します。
でも、不思議なことに何とか収まるところに収まっています。
来年もそうなんかな。
