今年もインデックス投資に関する年間計画を立てます。
一年の羅針盤であり、備忘録であり、To Do Listでもあり。なかなか有益です。
昨年の計画と振り返りについては以下の記事をご参照ください。
1. 毎月の積立投資
一年を通して、以下のファンド・現金を毎月一定額積み立てていきます。
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 【つみたてNISA口座、特定口座、iDeCo】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド【特定口座】
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス【特定口座】
- EXE-i グローバル中小型株式ファンド【特定口座】
- 現金【SBIハイブリッド預金】
積み立てた現金については、まとまった額になった時点で定期預金として預ける予定です。
2. ポートフォリオの比率変更
これまで「無リスク資産：リスク資産＝20：80」「国内株式：先進国株式：新興国株式＝20：60：20」という比率を目指して積立てを行ってきました。
今般、身の回りの状況変化に伴い、無リスク資産とリスク資産の比率を「25：75」に変更することにします。
リスク資産内の比率はそのままなので、今後、無リスク資産：国内株式：先進国株式：新興国株式の比率については「25：15：45：15」が目標となります。
今月中には着手する予定です。
3. イベントへの参加
今年は以下のイベントに参加したいと考えています。
- 1月16日 投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2020 表彰式
- 7月?? インデックス投資ナイト2021??
FOY2020表彰式は来週オンラインでの開催。私もシルバースポンサーとして参加予定です。
懇親会はなさそうなので、家で一人盛り上がるつもりです。
そして7月、それとも別の時期…！？
果たしてインデックス投資ナイトの開催はあるのでしょうか。
今の感染状況では正直厳しいかもしれません。でも、もし開催されるなら必ずやチケット購入を試みます。
4. ロールオーバー
これは私のことではありません。
義母のNISAと息子のジュニアNISAの話。
年末の段階でそこそこの含み益があれば、という留保付きながら、ともにロールオーバーを行う予定です。
まず、義母の一般NISAについて、昨年同様、ロールオーバー手続を手伝うことになると思います。
今年いっぱいで非課税期間が満了する義母のファンドは次の2本です。
- iFree 8資産バランス
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
また、息子のジュニアNISAについては、既に2016年購入分をロールオーバーしたため、2021年分の新規積立はありません。
一方で、2017年購入分のロールオーバーは忘れずに行う必要があります。また案内が郵送で来るのかしら。
今年いっぱいで非課税期間が満了する息子のファンドは次の4本です。おいおい、多いな！
- iFree 8資産バランス
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド 4資産均等型
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
- 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
これを機にファンドを整理することも一案ですが、私の場合、「淡々とロールオーバーする」で既に結論が出ています。
その際の記事は以下のとおり。
ジュニアNISAのロールオーバー私事論考・前編 - 開店休業 インデックス投資Way
ジュニアNISAのロールオーバー私事論考・後編 - 開店休業 インデックス投資Way
5. ブログ
最後にこのブログについて。
一昨年や昨年と同様、2週間に1回の更新を目指したいと思います。
このペースを刻むのは至難の業ですが、せめて「平均して2週間に1回」でまとめたいところ。
今もまだなお発信する楽しさがあるのです。
負担に感じて嫌になってしまわない程度に、今年もぼちぼちと書き続けようと思います。
