開店休業 インデックス投資Way

霞が関で働く国家公務員が、資産運用・NISA・iDeCo(個人型確定拠出年金)など、おカネについて綴ります。

売って買って、リバランス決行

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話は昨年末にさかのぼります。

冬休みに資産状況をチェックしたところ、先進国株式クラスの比率が想定より大幅に大きくなっていました。

 

自分が目指す比率が「無リスク資産:国内株式:先進国株式:新興国株式=25:15:45:15」であるのに対し、およそ20:13:54:13となっていたのです。

unicorn5.hatenablog.com

 

想定よりもかなり乖離が大きくなりました。

こんなときはリバランスの出番です。

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【祝200記事】投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021 表彰式

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1月22日、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021」の表彰式がオンライン開催されました。

公式サイト⇒ 投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021

 

私もスポンサーチケットを購入しツイキャスで視聴。

先ほど終わったばかりですが、感想などを述べたいと思います。

 

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無リスク資産の一部を定期預金にしました

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今般、無リスク資産の現金の一部を定期預金にしました。

 

まず、前提として、私の資産構成はおおまかに以下のようになっています。

 

すなわち、私の無リスク資産には、生活防衛資金、②待機資金、③ポートフォリオ内の無リスク資産の3種類があります。

今回は③の話というわけです。

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2022年インデックス投資計画

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今年も年初にインデックス投資に関する年間計画を立てます。

To Do Listの意味合いもあり、備忘にも役立てています。

 

昨年の計画と振り返りについては以下の記事をご参照ください。

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新春、夫婦合計の資産状況(2021年12月末)

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あけましておめでとうございます。

本年も当ブログをよろしくお願い申し上げます。

 

さて、新年最初の投稿は今年も夫婦合計の資産状況についてです。

 

年3回の自分の資産状況確認に加え、冬休みだけは妻の分もチェックしています。

今回、2021年12月28日時点に把握した状況を記します。

 

ちなみに2020年12月末の状況は以下の記事で報告しています。

夫婦合計の資産状況(2020年12月末) - 開店休業 インデックス投資Way

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2021年12月(冬休み期)の資産状況

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自分ルールとして、一年のうちでまとまった休みが取れる時期、すなわち5月(GW期)、8月(夏休み期)、12月(冬休み期)の3回、資産状況の把握を行うことにしています。

役所は28日が「御用納め」でした。
今年も仕事ではコロナ対策に明け暮れましたが、年末を迎え、現在の資産状況をチェックしました。

なお、前回の把握のタイミングは2021年8月時点でした(過去記事⇒ 2021年8月(夏休み期)の資産状況)。

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