2019年インデックス投資関連計画 - 開店休業インデックス投資Way

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ついこのあいだ「新年を迎えたぞ！」と思っていたら、はや2月中旬となりました。

今更感は否めませんが、インデックス投資に関し、2019年の大まかな計画を立ててみました。

一年を通して、以下のファンド・現金を毎月一定額積み立てていきます。

この毎月の積立により、投資に回す資産（＝ポートフォリオ）については、無リスク資産：国内株式：先進国株式：新興国株式＝２０：１６：４８：１６となるよう目指します。内訳で言えば、「無リスク資産：リスク資産＝２０：８０」「国内株式：先進国株式：新興国株式＝２０：６０：２０」という比率です。

また、年末には必要に応じてリバランスを行います。

以下のイベントに参加したいと考えています（うち一つは既に参加済みとなりました）。

一方、ちょうど先日、金融庁から「つみたてNISAフェスティバル2019」を4月20日（土）に開催するとの発表がなされました。しかし、先約があるため枕を濡らして参加を断念。

よって今年も冬夏の二大イベントへの参加のみに留まりそうです。インデックス投資ナイトのチケット、無事にとれるかな…。もし参加が叶えば2次会までたっぷり楽しむつもりです。

また、「つみたてNISA Meetup」や有志によるオフ会にも興味関心なきにしもあらず。突発的に参加させていただくかもしれません。

2019年中に検討したいと考えていることです。基本的に投資のことはほったらかしで何も考えませんが、以下の2点については少しだけ思考する予定です。

まず1点目は、定期預金にするか個人国債（変動10）を買うかの2択です。

定期預金については、本年3月3日まで住信SBIネット銀行でキャンペーンをやっています。3か月もので年0.30％（税引後年0.23％）、6か月または1年もので年0.20％（税引後年0.15％）の特別金利が適用されるようで、なかなかの水準。

今のところ、変動10よりも定期預金の方に魅力を感じています。どうせ当面は手を付けないお金なので、1年くらいなら預けてみようかな。

次に2点目について。2015年購入分のファンドについては、年末に非課税期間が満了するため、それまでに処分方針を決める必要があります。

とはいえ、私の場合、処分の対象となるのは「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「ニッセイTOPIXインデックスファンド」の2本。これらは今もまさに積み立てているファンドです。なので、何もせずに特定口座に移管させることが最有力です。

自分以外の投資のことも備忘的に記しておきます。

私は妻・義母の資産運用のお手伝いをしていますが、どちらも本人任せでは動きは何も起こりません。なので「こっちの方がお得ですよ」と助言・勧奨しようというものです。

まず1点目のセレクトプランに関しては、自分だけ先行して変更済みです。しかし、対象ファンドの充実ぶりは捨てがたく、妻のiDeCoでも今年中に切り替えてもらおうと思っています。

次に義母の一般NISA。昨年末も2014年購入分について同じ作業をしました。そして、2020年になるや否や、売却で得た資金を用いて一般NISA口座で「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」を購入する予定です。

また、息子（ジュニアNISAで積み立て中）の証券口座に入金することも忘れないようにしたいです。昨年はプチ失敗がありました。

最後にこのブログのことです。

定期的に記事を書くのはなかなか大変ですが、何かを発信するのはやはり楽しい。これからも少なくとも「2週間に1回」の更新を目指したいと思います。

引き続きよろしくお願いいたします。