開店休業 インデックス投資Way

霞が関で働く国家公務員が、資産運用・NISA・iDeCo(個人型確定拠出年金)など、おカネについて綴ります。

つみたてNISAとiDeCoの統合?

またまた、つみたてNISAとiDeCoに関する話題です。 先日の「つみたてNISAフェスティバル2017」で興味深い一コマがありました。 具体的な内容は忘れてしまいましたが、およそ次のようなやり取りだったと記憶しています。 個人投資家:「将来的にはつみたてNIS…

iDeCo運用商品の選択肢が少ないことについて

10月7日未明、SBI証券のiDeCo加入者サイトにログインして資産状況を確認しました。前回のログインは7月25日だったようなので、実に2か月半ぶりです。 公務員である私は、今年1月からの加入者拡大に伴い、iDeCoでの運用を始めたばかり。 拠出金の累計額が84,0…

iDeCoとつみたてNISA、1つだけ人に勧めるならどっち

SBI証券で「つみたてNISA」の予約受付を行いました。申込画面では口座番号などの簡単な情報をフォームに入力するだけで、あっさり完了。所要2~3分くらい。 今後は、10月中旬以降に「勘定変更依頼書」というものが送られてくるそうです。おそらくこれを送り…

SBI証券で「毎日積立」が可能に!さて、私はどうする?

SBI証券から「投信積立サービスの機能大幅拡充」の発表がありました。 拡充内容は大きく分けて3つあります。 毎日積立や毎週積立などが可能になる 「NISA枠ぎりぎり注文」と「課税枠シフト注文」が可能になる 投信積立銀行引落サービスで、自動引落金額を自…

毎月10分のチェックで1000万増やす! 庶民のためのズボラ投資(吊ら男著)を読了

著名インデックス投資ブロガー、吊られた男(吊ら男)さんが、満を持して本を出されました。 毎月10分のチェックで1000万増やす! 庶民のためのズボラ投資 作者: 吊ら男 出版社/メーカー: ぱる出版 発売日: 2017/07/15 メディア: 単行本 この商品を含むブログ…

国会対応・番外編

先日の記事(↓)の「番外編」です。 細かすぎて当該記事では書けなかったことなどを3つにまとめました。 1. 最も時間がかかるのは総理用の答弁案 国会では、いわゆる政務三役(大臣、副大臣、政務官)や政府参考人(局長、審議官などの役人)のほか、総理大…

つみたてNISAを使うことに決めた(つみフェス2017に参加!)

先日、「つみたてNISAフェスティバル2017」(以下「つみフェス」)に参加してきました。 つみフェスは、来年2018年1月からスタートする「つみたてNISA」に関する、個人投資家向けのイベントです。金融庁はこれまでも何度か個人投資家との意見交換会を開いて…

霞が関の公務員が直面する「国会対応」の特殊性

最近、心なしか、職場の若手職員の退職が増えてきたような気がします。 それも「新たな挑戦のため」といったような前向きな理由ではなく、勤務環境の酷さに起因するものが大多数を占めています。メンタル不調に陥った人、ワークライフバランスを求めた人、「…

ジュニアNISAの積立商品を一部変更しました

我が家では夫婦それぞれのNISA口座・特定口座の他に、息子のジュニアNISA口座も開設しています。 この口座には私と妻で分担して入金しています。 これまで、私が拠出した分で「三井住友・DC全海外株式インデックスファンド」を、妻が拠出した分で「iFree 8…

夫婦で仲良く資産運用、でもその内実はバラバラなのよ

先日、以下の記事で予告したお話。 我が家では、夫婦ともに投資・資産運用をしています。 どちらもインデックスファンドをバイ&ホールドして歩調を合わせているのですが、2人の性格や興味関心から、それぞれが積み立てているファンドやポートフォリオは大き…

auを解約した話~auくんさよなら~

先日、大学1年生のときからずっと利用していたauを解約し、MNP(Mobile Number Portability)で格安スマホに移行しました。 au解約時の私の状況を整理すると次のとおりです。 昨年12月、auのガラケーに加えてスマホ(HUAWEIのP9 LITE)を購入し、2台持ちとし…

IDやパスワードをどうやって管理していますか?

インターネットでいろいろなアカウントを持つようになると、どうしてもIDとパスワードの数が増えてしまいます。 私の場合、SBIグループだけでも、SBI証券、SBIベネフィットシステムズ(iDeCo)、住信SBIネット銀行、SBIカード、SBIポイントと5種類。また、am…

もしも4つの要素でリスク許容度が測れるなら

インデックス投資をする上での最重要キーワードの一つに「リスク許容度」というものがあります。 「己のリスク許容度を把握しておき、時折、ポートフォリオのリスクがその範囲内に収まっているかをチェックすること」は、どんな暴落が起こっても投資を続ける…

スマホを持つ上で心掛けている3つのこと

昨年12月にスマホを手に入れて8か月、もはやその便利さに後戻りできなくなってしまいました。 通話以外によく使っているアプリは、K-9 mail 、Google Chrome、カメラ、カレンダー(手帳替わり)、Twitter、LINE、Money Forward、YouTube、Google Mapくらいな…

解説!給料から引かれる保険料の決まり方(後編)

健康保険や厚生年金保険の保険料の決まり方について解説する記事の後編です。前編では、これらの保険料は「標準報酬月額×保険料率」で決まることと、「標準報酬月額」のことを紹介しました。今回は残る「保険料率」についてです。unicorn5.hatenablog.com 保…

解説!給料から引かれる保険料の決まり方(前編)

毎月のお給料から差っ引かれている「保険料」について、解説を試みようと思います。「そもそも自分の給与明細をちゃんと見ていない」「なんでこんなに引かれているのかと思ったことはあるけど詳しいことは分からない」という勤め人は意外にいるのではないで…

リンク欄を設置しました。そしてようやく50記事到達!

ブログにリンク欄を設置しました。 数は少ないですが、私がよく読み、勉強させていただいているブログです。 livedoorの「相互RSS」というツールを使っており、更新順に表示されるようになっています(ちなみにアイコンはlivedoorの広告です)。 また、おそ…

エポスプラチナカードの招待状が届いたよ

現在、メインでエポスカードを利用していますが、なんと私にプラチナカードのインビテーション(招待状)が届きました。 プラチナカードの中では破格ともいえる年会費2万円のエポスプラチナカード。しかし、申込期限まで1か月以上の時間を残し、私は早々に申…

積み上がった位置づけ不明金をどう扱う?

ひとつ前の記事で、今年7月時点の資産状況をチェックしました。 記事の中で、「生活防衛資金(だいたい1年分の生活費)を確保したうえで、それ以外は基本的にリスク資産に投資することで資産運用を行っています。」と書きました。 しかし、実はいま、生活防…

2017年7月(夏休み期)の資産状況

2017年7月14日時点の資産状況を記録しておきたいと思います。私の場合、これまで年末に限り、リバランスのために資産状況をチェックしていました。 昨年11月からブログを始めるようになり、そのネタを作り上げるべく、1年のうち、5月(GW)、8月(夏休み)、…

投資の話題のシャワー ~インデックス投資ナイト2017に参加して~

インデックス投資ナイト2017に参加してきました。 出会い、感動、発見、後悔、いろいろありましたので、思うがままにまとめました。企画・運営された皆様、素晴らしい機会を設けていただき、どうもありがとうございました&お疲れ様でした! 1. 会場入口にて…

再考、なんのために投資をするのか

インデックス投資を行うようになって早10年。改めて「自分はなんのために投資をするのか」を考えてみたいと思います。 これまで「早期リタイアしたい」とか「豊かな老後を過ごしたい」などと漠然と考えてはいました。ただ、これらの考えは、「投資をしている…

新興国株式・先進国株式クラスで「たわらノーロード」に乗り換えました

久しぶりに積立買付を行っているファンドを変更しました。きっかけとなったのは、柴崎シュンスケさんの次の記事です。 積立買付のファンドを「野村インデックスファンド・新興国株式」から「たわらノーロード 新興国株式」に変更する理由について、理路整然…

今更ながらSBI証券の「投信積立銀行引落サービス」は便利だ

最近、ブログのネタをあれこれと考えるあまり、投資そのものがすっかり疎かになっていました。曲がりなりにもこのブログの中心テーマは投資のはずなのに…。 しかし、「疎かになっていた」といっても、投資という行為を一切していなかったわけではありません…

インデックス投資ナイトのチケットをゲットして初参加することになった今の気持ち

7月8日のインデックス投資ナイトのチケットを買うことができました。初めての参加です。 イベントの存在自体は数年前から知っていたものの、これまでは「自分には関係ないや」と横目でスルーしていました。しかし、昨秋からブログやtwitterを始めたこともあ…

確定拠出年金の教科書(山崎元著)を読了

投資や資産運用、保険など、おカネのことに関する「重鎮of重鎮s」、山崎元氏の確定拠出年金本を読みました。 確定拠出年金の教科書 作者: 山崎元,木口俊也 出版社/メーカー: 日本実業出版社 発売日: 2016/06/09 メディア: 単行本(ソフトカバー) この商品を…

我が家のバランスシートを作成

著名インデックス投資ブロガー、じゅん@さんの次の記事に触発され、我が家でもバランスシートを作成することにしました。 「バランスシート」とは、財務諸表の一つで「貸借対照表」とも呼ばれています。例えて言えば、会社の「健康状態」をチェックするため…

固定資産税・都市計画税の納税通知書が届きました

今年も東京都の管轄都税事務所長から、固定資産税・都市計画税の納税通知書が届きました。 この通知書を受け取るようになって3回目になりますが*1、毎回「こんなに高いの!?」と驚きます。なにせ2ケタ万円なもんで。 しかも、新築住宅については、一定期間…

比較検証!マネーフォワードとエクセル家計簿

5月初めから、それまでの手入力のエクセル家計簿と並行して、マネーフォワードで家計簿を付け始めました。マネーフォワード関連記事の第3弾で、これまでの記事は以下の2つです。 我が家のエクセル家計簿は、レシートをすべて残しておいて1~2週間に一度、私…

クリーニングとポロシャツと私

昨年10月、一大決心の末、それまで家で洗濯してアイロンがけしていたYシャツをクリーニングに出すようにしました。そのときの記事はこちら。 アイロンがけのない生活、それはそれはゆとりがあって素晴らしい日々でした。しかし、やがて春となり、今年もクー…